אזור אישיבדיקת זכאות
דף הביתאודותאיך זה עובד?בלוגמחירוןשירותים נוספיםצור קשר
ייעוץ פנסיוני – ההחלטה שתשפיע עליך יותר ממה שחשבת
בין אם אתה שכיר, עצמאי או בעל עסק – ייעוץ פנסיוני איכותי יכול לשנות את כל התמונה הכלכלית שלך לעתיד. החיסכון הפנסיוני שלך הוא אולי ההשקעה הכי גדולה שתהיה לך בחיים – יותר מדירה, יותר ממניה, יותר מכל מוצר פיננסי אחר. ועדיין, רוב האנשים לא באמת מבינים איפה הכסף שלהם מושקע, באיזה מסלול הם נמצאים, כמה דמי ניהול הם משלמים ומה יישאר להם ביד ביום שבו יפרשו. כאן בדיוק נכנס ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, שבא לעזור לך לקבל החלטות מושכלות – עכשיו, ולא רק בגיל הפרישה.
מה זה ייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני הוא שירות מקצועי הניתן על ידי יועץ פנסיוני מוסמך, שמטרתו לבדוק את מבנה החיסכון שלך לפנסיה, לייעל אותו ולהתאים אותו לאופי, לגיל ולמצב האישי שלך.

היועץ בודק עבורך:

• באילו קופות, קרנות וביטוחים אתה נמצא

• האם אתה משלם דמי ניהול גבוהים מדי

• האם אתה במסלול השקעה שמתאים לך

• האם קיימים כפל ביטוחים או חוסרים

• אילו הטבות מס לא נוצלו

• ומה אפשר לעשות כדי להגדיל את הקצבה העתידית שלך

למה ייעוץ פנסיוני כל כך חשוב?

טעויות נפוצות בתחום הפנסיוני עלולות לעלות לך מאות אלפי שקלים בעתיד. הנה כמה דוגמאות:

• דמי ניהול של 1% במקום 0.3% = קצבה נמוכה ב-20%

• חיסכון במסלול סולידי בגיל 30 = צבירה איטית והפסד רווחים

• כפל ביטוחי חיים = תשלום מיותר של אלפי שקלים כל שנה

• חוסר מודעות לזכויות מס = הפסד פטורים שיכלו להגדיל את הקצבה הפנויה

מה כולל תהליך ייעוץ פנסיוני מקצועי?

• שליפת כל הנתונים הפנסיוניים מכל הגופים (קרנות, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וכו’)

• ניתוח מקצועי של המסלולים, דמי הניהול והביטוחים

• סימולציה של הקצבה החזויה

• בדיקת אופטימיזציה – מה אפשר לשפר ומתי

• התאמה אישית לפי גיל, מצב משפחתי, סיכון, הכנסות וכו’

• תכנון מס לפנסיה – ניצול מקסימלי של סעיפים 9א' ו-125ד' לפטור ממס

ייעוץ פנסיוני דרך Finnovel – והעתיד שלך בטוח יותר !

אנו ב-Finnovel משלבים טכנולוגיה מתקדמת יחד עם ליווי אישי של יועצים פנסיוניים מוסמכים ,כדי לתת לך:

בדיקת מצב פנסיוני מלאה – אונליין

שליפת נתונים חכמה מכל הגופים הפיננסיים (עד כמה שמתאפשר)

השוואת דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ותשואות

סימולציית קצבה מדויקת לפי גיל הפרישה שלך

תכנון מס לפרישה וחיסכון אופטימלי

מסלול ליווי אישי או דיגיטלי – לפי מה שמתאים לך

למי מתאים ייעוץ פנסיוני?

• שכירים שרוצים להבין את התמונה המלאה ולא רק להסתמך על סוכן הביטוח של המעסיק

• עצמאיים שצוברים בקופות גמל ורוצים לתכנן נכון את הפנסיה

• חיילים משוחררים או צעירים בתחילת הדרך – כדי לבנות תשתית נכונה מההתחלה

• בני 50+ שמתקרבים לפרישה ורוצים לוודא שהכול עובד כמו שצריך

• כל מי שרוצה לקחת אחריות על העתיד הכלכלי שלו – בלי לחכות לרגע האחרון

________________________________________

שאלות נפוצות:

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח?

• יועץ פנסיוני הוא אובייקטיבי, לא תלוי באף חברת ביטוח ועובד בשבילך בלבד !

• סוכן ביטוח מקבל עמלה על מכירת מוצרים מסוימים – ולכן האינטרס שלו שונה.

האם הייעוץ כולל ביטולים או שינויים?

בהחלט – לאחר הניתוח, תוכל לקבל המלצות ברורות לשיפור, כולל מעבר בין קופות, שינוי מסלולים, הורדת דמי ניהול, ביטול כפל ביטוחים ועוד.

________________________________________

לסיכום:

הפנסיה שלך זה העתיד שלך – אל תיתן למישהו אחר לנהל לך אותה מבלי שתבין מה קורה.

ייעוץ פנסיוני מקצועי יכול להחזיר אותך למסלול, להגדיל לך את הקצבה ולחסוך לך כסף כבר עכשיו.

רוצה לקבל תמונה אמיתית על איפה אתה עומד ומה אפשר לשפר?

בדיקת פנסיה מקיפה עכשיו

לכל שאלה